RL360° ロイヤルロンドン REGULAR SAVINGS PLAN タームズアンドコンディション①
さて、RL360° ロイヤルロンドン の海外積み立て、レギュラーセービングプランのプロダクトガイドの続いて、タームズ＆コンディション、つまり取引条件を書いていきますね。
ただし「見本」ということですので参考まで。ＩＦＡごとに条件が異なったりする可能性もあります…（実際にはそんなことないと思いますが）
当然、これは参考情報ですので、利用する方は自己責任でお願いします。
ＩＦＡや仲介の方々の中にはすべて教えてくれない人も多いので、
しっかり確認していってください。
取引条件
1.定義と説明
Business Day
営業日とは、土曜日又は日曜日を除くマン島において銀行が営業する日をいう。
Capital Redemption
「資本償還」 とは、99年の期間を定めた計画をいう。満期時の利益として知られる期末時点での支払保証額がある。「権利譲渡の裏書き」 とは、プランが変更されたときに所有者に発行される契約文書を意味します。
Establishment period
設立期間とは、通常支払がエスタブリッシュメントユニット（設立ユニット）のみに配分される期間を意味する。設立期間は、総額支払には適用されません。
※積立期間が長くなると設立期間は長くなります。
5年から18年の場合は18か月
24年以上の場合は24か月です。
Establishment Units
「エスタブリッシュメントユニット」（設立ユニット） とは、計画に配分された単位であって、条件6に従い、「エスタブリッシュメントユニット」（設立ユニット）に分類されたものをいう。
Financial Adviser
財務アドバイザーとは、オーナーによって指名され、このプランに関するオーナーの個人的な詳細をオーナーに代わってRL360に通知し、RL360がこのプランの詳細を送信する人を意味します。オーナーは、ファイナンシャル・アドバイザを変更した場合にRL360に通知します。
Funds
「ファンド」 とは、RL360又はファンドマネージャーにより運用される投資ファンドをいい、RL360は本プランを通じて随時投資に利用することができます。いつでも利用可能なファンドの数と種類は、RL360の単独裁量に委ねられるものとする。
Fund Guide
「ファンド・ガイド」 とは、本プランが時折RL360によって修正、補足及び/又は代替される形で投資されるファンドの詳細を定めるガイドをいう。
Fund Value
ファンド・バリューとは、利用可能な最新の単価に基づくエスタブリッシュメントユニットとスタンダードユニットの合計値を意味する。
Head Office
「本店」 とは、RL360の主要な事業拠点であるInternational House、Cooil Road、Douglas、Isle of Man、IM2 2SP、British Islesその他RL360によって指定される場所をいいます。
電話:+44 (0) 1624 681682(通話が録音される)
電子メール:csc@rl360.com
Investment Adviser
「投資顧問」 とは、所有者によって任命され助言を行う投資顧問をいい、その任命はRL360によって承認されている。
Key Information Document
キーインフォメーションドキュメントとは、本プランに固有の重要情報を詳述した契約文書をいう。
Lapse means
「失効」 とは,次のことを伴わずにプランが取り消されるプラン状態をいう。
「失効」 とは、条件10に従って、不払いのためにプランが無価値で取り消されるプラン・ステータスをいう。
Lump Sum Payment
一括支払とは、プランの下でRL360に支払われる、通常支払以外のすべての支払を意味します。
Minimum Fund Value
「最小資金額」 は、それを下回ると引き出しおよび支払休日が許可されない金額を意味します。Minimum Fund ValueはRL360によって随時指定される。
Owner
所有者とは、計画表に詳細に記載されている計画の所有者又はその生存者(複数の所有者が存在する場合)、又は所有者の権原承継人(生存者がないとき。)、又は該当する場合は、計画の譲受人をいう。
Paid up
払い済み契約とは、支払いは停止したが本プランは引き続き有効であり、条件10に従って選択されたファンドに投資されているプランの状態である。
Payment Holiday
ペイメントホリデー（支払い休止）とは、全ての通常支払が条件11に従って一時的に停止される期間を意味します。
Payment Tax
支払税金とは、配賦および投資の前に控除される支払のパーセントを意味します。
※香港では積立投資に対して税金がかかる
Payment Term
「支払条件」 とは、 「計画スケジュール」 で詳細に説明されている支払が行われる、計画の存続期間中の期間を意味します。
Plan
プランとは、オーナーとRL360との間の契約で、次のドキュメントに記載されています。
a) 応募フォーム
b) キー情報ドキュメント
c) 本契約条件
d) 計画スケジュール
e) 計画表に対する裏書
Plan Currency
「計画通貨」 は、計画スケジュールで指定されたとおりに計画が表示される通貨を意味します。
Plan Schedule
「計画スケジュール」 とは、RL360がオーナーに発行した個々の計画に固有の詳細を含む契約文書を意味します。
Pricing Date
価格基準日とは、RL360または他のファンド・マネージャがファンドを評価する日付を意味します。
Regional Office
地域事務所とは、本事務所以外のRL360の事業所を意味し、RL360によって適宜指定される。
※連絡先情報補足
Isle of Man
+44 (0) 1624 681 682
Hong Kong
+852 3929 4333
Malaysia
+60 3 2167 8900
Dubai
+971 (0) 4 378 2700
Lebanon
+961 (1) 202 183/4
Africa
+27 (0) 11452 7310
Uruguay
+598 2626 2390
Regular Payment
定期支払額とは、計画スケジュールに詳述されている頻度と期間でRL360に支払われる金額を意味する。
RL360はRL360Insurance Company Limitedを意味します。
TERMS AND CONDITIONS
1. DEFINITIONS AND INTERPRETATION
In this document important words and expressions are highlighted with capital letters and are defined below.
Business Day means a day on which banks are open for business in the Isle of Man excluding any Saturday or Sunday.
Capital Redemption means a Plan that continues for a set period of 99 years. It has a guaranteed amount payable at the end of the period, known as the benefit on maturity.
Endorsement means a contractual document issued to the Owner when a change has been made to their Plan.
Establishment period means the period of time during which Regular Payments are allocated solely to Establishment Units. No Establishment period applies to Lump Sum Payments.
Establishment Units means the Units allocated to the Plan which have been classified as Establishment Units in accordance with Condition 6.
Financial Adviser means the person, appointed by the Owner, who informs RL360 on behalf of the Owner of the personal details of the Owner in relation to this Plan and to whom RL360 will send details of this Plan. The Owner will inform RL360 if they change their Financial Adviser.
Funds means an investment fund operated by RL360 or Fund manager, which RL360 makes available for investment via the Plan from time to time. The number and types of Funds available at any time shall be at the sole discretion of RL360.
Fund Guide means the guide which sets out the details of the Funds in which the Plan may be invested as amended, supplemented and/or replaced by RL360 from time to time.
Fund Guide Fund Value Head Office Investment Adviser Lapse means
Fund Value means the combined value of Establishment and Standard Units based upon the latest Unit Prices available.
Head Office means the principal place of business of RL360 which is International House, Cooil Road, Douglas, Isle of Man, IM2 2SP, British Isles or such other place as may be specified by RL360.
Telephone: +44 (0)1624 681682 (telephone calls may be recorded)
Email: csc@rl360.com
Investment Adviser means an Investment Adviser appointed by the Owner to advise them and whose appointment has been accepted by RL360.
Key Information Document means a contractual document that details key information specific to the Plan.
Lapse means a Plan status whereby the Plan is cancelled without value due to non-payment in accordance with Condition 10.
Lump Sum Payment means any payment, other than a Regular Payment, paid to RL360 under the Plan.
Minimum Fund Value means the value below which withdrawals and Payment Holidays will not be allowed. The Minimum Fund Value will be specified by RL360 from time to time.
Owner means the owner of the Plan detailed in the Plan Schedule or the survivor of them (if there is more than one owner) or the successors in title of the owner (if there is no survivor) or, if applicable, the assignees of the Plan.
Paid up means is a Plan status whereby payments have ceased but the Plan remains in force and invested in the chosen Funds in accordance with Condition 10.
Payment Holiday means a period when all Regular Payments are temporarily suspended in accordance with Condition 11.
Payment Tax means a percentage of the payment which is deducted prior to allocation and investment.
Payment Term means the period during the lifetime of the Plan when payments are payable, as detailed in the Plan Schedule.
Plan means the contract between the Owner and RL360, as set out in the following documents:
a) Your Application Form
b) Your Key Information Document
c) these Terms and Conditions
d) Your Plan Schedule
e) any Endorsements to the Plan Schedule
Plan Currency means the currency in which the Plan is denominated as specified in the Plan Schedule.
Plan Schedule means the contractual document which includes details specific to the individual Plan issued by RL360 to the Owner.
Pricing Date means a date on which RL360 or other Fund manager values a Fund.
Regional Office means a place of business of RL360 other than its Head Office, as specified by RL360 from time to time.
Regular Payment means the amount which is payable to RL360 on the frequency and for the term detailed in the Plan Schedule.
RL360 means RL360 Insurance Company Limited.
RL360 ロイヤルロンドン REGULAR SAVINGS PLAN タームズアンドコンディション②につづきます。近日公開予定
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