RL360° ロイヤルロンドン レギュラーセービングプランのタームズアンドコンディション ④
RL360（ロイヤルロンドン） レギュラーセービングプランのタームズアンドコンディション ④をお届けします。
長かった基礎の解説もこれでおしまいです。
今後は試算やどのようなファンドがあるのかを説明していきます。
3.計画の割当
条件4b) に従うプラン所有者は、RL360にプランの所有権を他の人に譲渡するよう依頼することができる。要求が拒否された場合、RL360はその決定の理由を提供します。本プランは、全体としてのみ割り当てることができます。
4.計画の管理
a) RL360は、RL360が本プランに基づく義務を履行することを可能にするために必要な管理、管理、またはその他の補助的なサービスを実施するために、代理人を雇用することができる。RL360は、本プランの管理または運営に関するオーナーまたは投資顧問からの要請および指示を受け入れる際に使用する方法および適切なセキュリティ手順を決定します。
b) 本プランに関するRL360の所有者または投資顧問からの要請および指示は、RL360の本店または地域事務所、または条件4a) に従ってRL360によって指名された代理店の住所において書面で行われた場合にのみ有効となります。
c) 本プランに関連してRL360によって行われる通知またはその他の通信は、所有者の指定した財務アドバイザーを介して行うことができます。ただし、RL360が別途通知される場合を除きます。通知される場合は、所有者のRL360、または複数の場合は、プランスケジュールの最初に指定された所有者の、書面で最後に通知された住所に、書面で、または郵送で行うことができます。条件14および25に従った (ただしこれに限定されない) プランの変更がある場合、RL360はオーナーに直接連絡することができます。
d) RL360は、プランの年間評価額をオーナーに提供します。
e) RL360は、上記条件4c) に従い、30日以上前に当該プランに関連して支払う料金のレベルを増加させることができます。条件7c) に基づくサービス料の値上げについては、そのような通知は行わない。RL360は、課金を増やすかどうかを決定する際に合理的に行動します。
5.配分率
- a) 通常支払
通常支払がユニットに配賦されるレートは、計画スケジュールで詳細に示されます。 - b) 一括支払
一括支払額がスタンダードユニットに配賦されるレートは、一括支払保証で指定されます。
6.エスタブリッシュメント期間
エスタブリッシュメント期間については、Key Information Documentに詳述されている。
エスタブリッシュメント期間中、通常支払はエスタブリッシュメントユニットに割り当てられます。通常支払は、エスタブリッシュメント期間の終了後、スタンダードユニットに配賦されます。
7.手数料
次の手数料は、プランから、または該当する場合はすべてのセグメントにわたって均等に控除されます。
a) 設立費用
i) 支払期間中、または、それ以前の場合は30周年計画までは、設立単位の解約により、毎月、延滞金が控除されます。
料金は、主要情報文書に詳述されているように、計画に割り当てられた事業所単位の定義された割合と等しくなる。
ii) 定期支払増額により購入されたエスタブリッシュメントユニットも、支払期間中、または、もしそれより早い場合は、定期支払増額から30周年まで、この費用の対象となります。
b) 管理費
本プランからは、Key Information Documentに詳細が記載されている現在のファンド価値の定義された割合と同額の管理料が控除されます。事業所・基準単位の比例解約により、毎月未払い分を控除する。
c) サービス料
サービス料金は、重要情報文書に記載されているスタンダード・ユニットの解約により、毎月プランから控除されます。
サービス料金は、マン島小売価格指数に合わせて毎年引き上げられる。
サービス料は、支払い休日または払い済み契約時に3倍されます。
d) 外部資金運用手数料
各外部ファンドのマネージャーは、年間管理費を控除します。これらは、各ファンドのマネージャーが決定するレートで、個々のファンドの価格設定の範囲内で認められる。手数料は選択したファンドによって異なります。詳細については、オーナーの投資アドバイザーまたはファンド・ガイドから入手できます。
e) 投資顧問料
所有者が投資顧問を指名することを選択した場合、主な情報文書に詳述されているように、ファンドの価値の一定割合に相当する手数料を合意することができる。手数料は、スタンダード・ユニットから控除され、投資顧問に支払われる。投資顧問料は通常の払戻しとして扱われ、条件13d) およびe) に従います。
投資顧問料は、設立当初のエスタブリッシュメント期間終了後に開始されます。
財務アドバイザー。ファイナンシャル・アドバイザー・フィーは通常の引き出しとして扱われ、条件13d) およびe) の対象となります。
ファイナンシャル・アドバイザー・フィーは、当初のエスタブリッシュメント期間終了後に開始されます。
g) 支払税
RL360は、一部の管轄区域では、支払税の徴収を要求される場合があります。適用される場合には、本プランへの配分前に受領した支払いから控除され、関連する財政当局に支払われる。
h) その他の費用
i) 1991年のマン島生命保証(保険契約者の補償)規則(当該課徴金の額が年金制度におけるRL360の数理上の負債に帰すべき課徴金の割合に基づくものである場合)の結果としてRL360に課された課徴金を含め、RL360がスタンダード・ユニットを取り消すことにより、法律により、どのような金額であってもRL360を政府、法定もしくは規制機関もしくは当局に支払うことを要求されている。
ii) RL360が本プランに関連して実施する追加的または特別な作業の料金は、他の場所では回収されず、条件10f) に基づくプランの回復のための料金、条件15b) に基づく資金の切り替えのための料金、および年間評価額に加えて提供された評価のための料金は、スタンダード・ユニットのキャンセルにより本プランからRL360によって控除することができる。
iii) 資金が複数のファンドに投資されている場合、RL360は、可能な限り、それらのファンドのそれぞれに比例数のユニットを販売することにより、すべてのファンドに均等に手数料を配分する。しかし、RL360は、理由の如何を問わず、これが可能または実行可能でないと判断した場合、手数料をカバーするために特定のファンドで販売されるユニット数を決定することができる。
3. ASSIGNMENT OF THE PLAN
The Plan Owner in accordance with Condition 4 b) may ask RL360 to assign ownership of the Plan to another person. If a request is declined, RL360 will provide the reasons for its decision. The Plan may only be assigned in its entirety.
4. ADMINISTRATION OF THE PLAN
a) RL360 may employ agents to perform any administrative, management or other ancillary services required to enable RL360 to perform its obligations under the Plan. RL360 will decide the method and the appropriate security procedures it will use when accepting requests and instructions from the Owner or the Investment Adviser regarding the administration or management of the Plan.
b) Requests and instructions from the Owner or the Investment Adviser to RL360 relating to the Plan will only be valid if made or given in writing to RL360 at its Head Office or Regional Office or at the address of an agent appointed by RL360 pursuant to Condition 4 a).
c) Any notice or other communication made by RL360 in connection with the Plan may be given, or made, in writing via the Owner’s appointed Financial Adviser unless RL360 is otherwise informed in which case it will be given, or made, in writing and sent by post to the address which was last notified in writing, to RL360, of the Owner or, if there is more than one, of the first-named Owner in the Plan Schedule. Where there are changes to the Plan in accordance with, but not limited to, Conditions 14 and 25, RL360 may contact the Owner directly.
d) RL360 will provide the Owner with an annual valuation of the Plan.
e) RL360 may increase the level of charges payable in connection with the Plan on giving not less than thirty days prior notice of such increase in accordance with Condition 4 c) above. No such notice will be given in respect of the servicing charge increase in accordance with Condition 7 c). RL360 will act reasonably when making a determination whether or not to increase charges.
a) Regular Payments
The rate at which Regular Payments will be allocated to Units is detailed in the Plan Schedule.
b) Lump Sum Payments
The rate at which Lump Sum Payments are allocated to Standard Units is specified in the Lump Sum Payment Endorsement.
6. ESTABLISHMENT PERIOD
The Establishment period is detailed in the Key Information Document.
During the Establishment period, Regular Payments will be allocated to Establishment Units. Following completion of the Establishment period, Regular Payments will be allocated to Standard Units.
7. CHARGES
The following charges will be deducted from the Plan or equally across all Segments if applicable:
a) Establishment charge
i) During the Payment Term, or until the 30th Plan anniversary if earlier, an establishment charge will be deducted monthly in arrears through the cancellation of Establishment Units.
The charge will be equal to a defined percentage of the value of the Establishment Units allocated to the Plan as detailed in the Key Information Document.
ii) Establishment Units purchased by a Regular Payment increase will also be subject to this charge throughout the Payment Term or until the 30th anniversary of the Regular Payment increase if earlier.
b) Administration charge
An administration charge will be deducted from the Plan equal to a defined percentage of the current Fund Value as detailed in the Key Information Document. It will be deducted each month in arrears through the proportional cancellation of Establishment and Standard Units.
c) Servicing charge
A servicing charge will be deducted from the Plan each month through the cancellation of Standard Units as detailed in the Key Information Document.
The servicing charge will be increased each year in line with the Isle of Man Retail Prices Index.
The servicing charge will be multiplied by 3 during a Payment Holiday or when the Plan is made Paid up.
d) External fund management charges
The manager of each external Fund will deduct annual management charges. These will be allowed for within the pricing of the individual Funds, at a rate determined by the manager of each Fund. Charges will vary according to the Fund chosen and further details can be obtained from the Owner’s Investment Adviser or the Fund Guide.
e) Investment Adviser fee
If the Owner chooses to appoint an Investment Adviser they may agree a fee equal to a defined percentage of the Fund Value as detailed in the Key Information Document. The fee will be deducted from Standard Units and paid to the Investment Adviser. An Investment Adviser fee will be treated as a regular withdrawal and will be subject to Conditions 13 d) and e).
The Investment Adviser fee will commence upon completion of the original Establishment period.
f) Financial Adviser fee
The Owner may choose to pay a fee to their Financial Adviser equal to a defined percentage of the Fund Value as detailed in the Key Information Document. The fee will be deducted from Standard Units and paid to the
以上でRL360（ロイヤルロンドン） レギュラーセービングプランの邦訳を終わります。
こちらの情報は自己責任でご利用ください。
特にきちんとした情報を提供しない会社で契約を結ぶときはしっかりこのロイヤルロンドン解体新書を読んでから、契約するように努めてください。
基本的に日本の会社でRL360° ロイヤルロンドン をアドバイスできるのは投資助言業の会社のみですので、投資助言会社としては無登録のFPや無登録の保険代理店、または何者かもしれない仲介業者を通じて契約しないように気を付けてください。
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