RL360° ロイヤルロンドン REGULAR SAVINGS PLAN プロダクトガイド②
さて、RL360 REGULAR SAVINGS PLAN プロダクトガイド②に続きます。
RL360 REGULAR SAVINGS PLAN プロダクトガイド①の続きです。
早速続けていきます。
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商品のコストと運用の料金は?
セットアップと継続的な管理のプランから料金が発生します。
こちらがそのプラン料金の概要と適用方法です。
設立費用
この手数料は、ファイナンシャルアドバイザーに支払われたコミッションを含むRL360で発生するセットアップコストをカバーするために、支払い期間中毎月差し引かれます。
手数料は、手数料が取られる時点でプランに保持されているすべての報告組織単位の値の0.5%に等しくなります。支払期間が終了すると、請求は停止します。
管理費
プランの有効期間中は、月額の管理費が金額の0.125%引かれます。これは、手数料が取られる時点で計画に保持されている設立ユニットと標準ユニット（the establishment and standard units） の両方から比例的に取られます。
サービス料
サービス料は、プランの有効期間中にプランから差し引かれます。料金は月額7.00米ドルから始まり、マン島小売価格指数に沿って毎年上昇する。支払期間中にプランへの支払を停止すると、手数料が増加します。私たちは、表を用意しました
→CHARGES は商品コスト、FEESは運用手数料・投資助言料を指す。
WHAT ARE THE CHARGES AND FEES?
There will be charges taken from your plan for its set up and ongoing administration.
Here is a summary of those plan charges and how they apply to you.
Establishment charge
This charge will be deducted each month during your payment term to help cover the set up costs incurred by RL360 which may include commission paid to your financial adviser.
The charge is equal to 0.5% of the value of all establishment units held in your plan at the time the charge is taken. At the end of the payment term the charge will stop.
Administration charge
During the lifetime of your plan, a monthly administration charge equal to 0.125% of its value will be deducted. It’s taken proportionally from both the establishment and standard units held in the plan at the time the charge is taken.
Servicing charge A servicing charge will be deducted from your plan during its lifetime. The charge starts at USD7.00 per month and will increase every year in line with the Isle of Man Retail Price Index.If you stop paying into your plan at any time during the payment term, the charge will increase.We have provided a table at the back of this guide that details the servicing charge for each currency.
料金
投資顧問料
これはオプション料金です。投資アドバイザーを指名する場合は、そのサービスに対する継続的な料金の請求が認められます。手数料は、お客様の投資アドバイザーに直接お支払いいただくか、またはお客様のプランからお支払いいたします。
ファイナンシャル・アドバイザー料金
これもオプション料金です。手数料の金額は、あなたとあなたのファイナンシャルアドバイザーの間で合意されるべきです。手数料はｍあなたのプランから差し引かれるか、あなたのアドバイザーに対して直接支払うことになります。あなたのファイナンシャルアドバイザーは、設立期間、支払い割当率、ボーナス、プラン料金、適用される可能性のある投資やファイナンシャルアドバイザー料金など、あなたのプランに固有の特徴を詳述したイラストと重要な情報文書を提供します。
その他の料金もあなたのプランに適用されるかもしれませんが、それらはRL360によって必ずしも請求されるわけではありません。あなたのプランへの支払いや電信送金による引き出しの手数料が発生するかもしれません。あなたの銀行はこれらをあなたに説明するでしょう。
クレジットカード会社から請求された手数料は、アメリカンエキスプレス社でない限り、弊社ではお受けしておりません。アメリカン・エキスプレスでお支払いの場合は、手数料をカバーするためにさらに1%の価値を回収します。
プラン内で保有するファンドは、年間管理費の対象となります。これらの料金の詳細は、ファイナンシャル・アドバイザーまたはファンド・ガイドから入手できます。料金はファンドの価格に反映され、プラン料金に追加されます。
→ロイヤルロンドンは一任勘定取引、投資助言どちらでもよいと書いてあります。また支払いは積み立てた資金の内側での支払いでも、積み立てとは別途の支払いでもよいと書いてあります。別途支払いを徴収するのは問題だと書いているブログもありますが（ブロガーではない、ただしライセンスのあるＩＦＡでもないSCQ Limited（IFAスイッチ / IFA Switch）なども書いていますが‥。）基本的に一時情報である、プロダクトガイドが優先されると考えていいでしょう。
FEES
Investment adviser fee
This is an optional fee. If you choose to appoint an investment adviser, they may agree an ongoing fee with you for their services. You may pay the fee directly to your Investment adviser or alternatively, we can facilitate the payment from your plan.Financial adviser fee This is also an optional fee. The amount of fee should be agreed between you and your financial adviser. The amount we deduct from your plan, if any, will be paid directly to your adviser.Your financial adviser will provide you with an Illustration and Key Information Document detailing the features specific to your plan including the establishment period, payment allocation rate, any bonuses, the plan charges and any investment and/or financial adviser fees that may apply.
Other fees may also be applicable to your plan, although these are not necessarily charged by RL360.You may incur fees for the payments made to your plan or for withdrawals taken by telegraphic transfer.
Your bank will be able to explain these to you.
We do not pass on any fees charged by credit card providers unless it is American Express. Where payments are made by American Express, we will collect an additional 1% of the value to help cover their fee.
The funds that you hold within your plan are subject to annual management fees. Details of these fees can be obtained from your financial adviser or from the Fund Guide. The fees are reflected in the price of the fund and are in addition to the plan charges.
支払いの投資
お客様のプランでは、お客様の投資目標の達成を支援するために、幅広い基金にアクセスすることができます。その詳細については、 「ファンドガイド」 およびオンラインの 「ファンドセンター」 を参照してください。
プランには、常に最大10のファンドを保持できます。しかし、あなたまたはあなたが指名した投資アドバイザーがオンラインでファンドを切り替えるアクセスを持っていれば、あなたが望むなら10以上のファンドを持つことができます。
当社は、お客様のプラン内での資金の切り替えや将来の支払いのリダイレクトにかかる料金や料金を一切適用しません。どのファンドがあなたの投資目標を達成するのに適しているかに関して、私たちはあなたにアドバイスすることはできません。
→ＲＬ３６０（ロイヤルロンドン）には助言サポートの機能はないため、相談したい場合は投資助言会社を利用することになります。一任勘定の場合は運用について相談はできず、運用を任せるだけとなります。
INVESTING YOUR PAYMENTS
Your plan allows access to a wide range of funds in order to assist you with meeting your investment goals, details of which are available in the Fund Guide and online via our Fund Centre.
You can hold a maximum of 10 funds in your plan at any time. However, if you or your appointed investment adviser have access to switch funds online, you can hold more than 10 funds if you wish.
We do not apply any charges or fees for switching funds or for the redirection of future payments within your plan.
We cannot provide you with any advice in relation to which funds may be suitable to meet your investment goals.
継続的な監視
時間の経過とともに、投資戦略を変更したいと思うかもしれません。そのため、計画の実績を追跡することが重要です。
オンライン・サービス・センターでは、最初からログインしてプランを監視できます。
プランの詳細を表示したり、現在および過去の評価額を印刷したり、申請フォーム、図、主要情報文書などの重要な文書を確認したり、専用の基金センターで基金を調査したり、クレジット・カードの詳細を更新したり、基金を切り替えたり、将来の支払いをリダイレクトしたりできます。
まずはこのサービスに登録してご利用いただくことをお勧めします。
オリジナルの試算表のコピーを保管しておくと、計画が期待どおりに実行されているかどうかを確認できます。
→最初にもらった試算表は取っておきましょう。短期的なずれは問題ないですが、10年ほどたった時には大きくずれていないかどうか確認するとよいと思います。
ONGOING MONITORING
Over time you may wish to change your investment strategy, therefore it is important that you keep track of your plans performance.
Our Online Service Centre allows you to log in and monitor your plan from the very beginning.
You will have the ability to view your plan details along with the ability to print valuations, both current and historic, review important documents such as your Application Form, Illustration or Key Information Document, research funds through the dedicated fund centre, update credit card details or request to switch funds or redirect future payments.
We recommend you take advantage by signing up for this service at outset.
Keeping a copy of your original Illustration is a reassuring way of confirming that your plan is performing in line with your expectations.
姉妹ブログのハンサード解体新書もよろしくお願いしますね。
